Vermögen und Wohltätigkeit in den Vereinigten Staaten
"Sie hat ihr Portfolio diversifizieren lassen und setzt mit Begeisterung ihr Vermögen für wohltätige und schulische Stiftungen ein."
Durch den Verkauf ihres Internet-Start-ups an ein führendes Großunternehmen in diesem Bereich erhielt eine amerikanische Kundin Aktien im Wert von 180 Millionen Dollar. Sie wandte sich an Private Wealth Management mit der Bitte, sie bei der Anlage Ihres neu erworbenen Vermögens zu unterstützen.
Die Situation - Geschäftlich risikobereit, als Anlegerin risikoavers
Unsere Kundin war geschäftlich oft erfolgreich Risiken eingegangen, doch bei ihren Anlagen blieb sie außerordentlich vorsichtig. Sie wollte ihr Vermögen für philanthropische Zwecke nutzen, ihren Besitz diversifizieren und ein repräsentatives Haus in Beverly Hills nebst einigen bedeutenden Kunstwerken erwerben.
Unsere Empfehlung - Gründung einer wohltätigen Stiftung
Gemeinsam mit ihren persönlichen Beratern machten wir der Kundin den Vorschlag, zur Unterstützung ihrer Ziele auf den Gebieten Umweltpolitik und Menschenrechte eine wohltätige Stiftung zu gründen. Wir schlugen ferner für Familienmitglieder eine schulische Stiftung und für den Erwerb des Hauses in Beverly Hills die Aufnahme eines Darlehens vor. Wir wiesen darauf hin, dass die konzentrierte Position der Kundin in Anteilen eines einzigen Unternehmens erhebliche Risiken mit sich brachte, und schlugen vor, das Verlustrisiko der Aktie durch eine Reihe von Collar-Transaktionen am Optionsmarkt zu begrenzen. Wir entwickelten darüber hinaus eine Strategie für den schrittweisen Verkauf der Aktienanteile und eine diversifizierte Reinvestition der Erlöse.
Was sich geändert hat - Neue Wege des Vermögensmanagements
Die Kundin war mit einem großen Teil unserer Vorschläge einverstanden. Die wohltätigen und schulischen Stiftungen wurden mit Unterstützung unserer Trust Administration Services eingerichtet, das Verlustrisiko aus ihren Aktien wurde begrenzt, und sie begann, Risiken in ihrem Portfolio zu streuen. Private Wealth Management stellte 100 Prozent der für die Anschaffung des neuen Hauses – und der bedeutenden Kunstwerke – benötigten Kreditsumme.
Das Ergebnis - Zu Hause angekommen
Nachdem sie einige unserer Vorschläge anfangs mit Zurückhaltung aufgenommen hatte, ist die Kundin jetzt sehr zufrieden, wie die Dinge sich entwickelt haben. Sie besitzt ein repräsentatives Haus – der Kredit dafür wurde mit ihrem Aktienbesitz besichert – und die Kunstwerke, die sie sich gewünscht hatte. Sie hat ihr Portfolio erfolgreich diversifizieren lassen und setzt mit Begeisterung ihr Vermögen durch ihre gemeinnützigen und schulischen Stiftungen zum Wohle anderer ein.
