Als der Inhaber einer Speditionsfirma mit Sitz in Hongkong einen Teil seines Unternehmens in den späten 1990er-Jahren verkaufte, erzielte er einen Erlös von über 50 Millionen Dollar. Sein Bruder, ebenfalls ein erfolgreicher Unternehmer, empfahl ihm, diese bedeutende Summe von Private Wealth Management betreuen zu lassen.

Der Kunde wünschte sich wachstumsorientierte Anlagen, von denen er eine Rendite zwischen 8 und 9 Prozent jährlich erwartete. Er wollte seine verbleibenden Geschäftsanteile und seine Liquidität diversifizieren, um Verlusten vorzubeugen. Sein Ziel war eine enge Beziehung zu einer Privatbank, die ihm neue Wege zur Strukturierung seines Besitzes aufzeigen und effiziente Devisengeschäfte durchführen konnte. Er hatte bereits einen Trust auf den British Virgin Islands gegründet, der zuletzt 1998 überprüft worden war.

Unser Berater war mit dem Familienunternehmen gut vertraut, da er bereits seit Jahren für den Bruder des Kunden gearbeitet hatte. Sein persönlicher Hintergrund mit Erfahrung im internationalen Speditionsgeschäft half ihm, sofort ein partnerschaftliches Verhältnis zum Kunden aufzubauen. Dieses wurde durch Treffen mit einem Senior Investment Strategist von Private Wealth Management aus London und mehreren globalen Produktspezialisten weiter vertieft. Unsere Empfehlungen umfassten:

• Anspruchsvolle Strukturierungslösungen unseres Global Markets Teams in Singapur
• Optimierung des Trusts auf den British Virgin Islands
• Schaffung eines Kernportfolios aus Anlagen, die den Ertrag aus der bestehenden Liquidität erhöhen und die Risikostreuung verbessern

Der Kunde übertrug Private Wealth Management ein Portfolio aus festverzinslichen Anlagen, das neu strukturiert und auf höhere Ertragschancen ausgerichtet wurde. Er investierte etwa 30 Millionen Dollar als Kerninvestment in die Portfolios des Typs “Discretionary Balanced” und “Unconstrained Conservative” sowie 20 Millionen Dollar in maßgefertigte strukturierte Produkte mit Kapitaleinlagenschutz.³ Er eröffnete ferner ein Lombardkonto für Over-the-counter-Derivate und Devisen, um kurzfristig taktische Investments zu tätigen. Sein Trust auf den British Virgin Islands wurde neu strukturiert, um die Steuerlast für bestimmte Vermögensanlagen zu verringern.⁴ Schließlich wurde der Vermögensbesitz des Kunden in seinem Testament genauer definiert, um sicherzustellen, dass zu gegebener Zeit keine Unklarheiten bei der Verteilung auf die Begünstigten entstehen.

Während der Kunde einen angenehmen Lebensstil in eigenen Häusern und Wohnungen in Shanghai, Australien, Thailand und Paris genießt, erbringt sein Vermögen nun die gewünschten Erträge, ist durch Risikostreuung gut gegen Wertverluste abgesichert und wird über den Trust auf den British Virgin Islands angemessen geschützt. Unser Berater beobachtet das Anlageportfolio genau und gibt dem Kunden einmal jährlich einen vollständigen Überblick, da dieser für häufigere Treffen zu beschäftigt ist. Die eigenen Berater des Kunden arbeiten aktiv und im monatlichen Turnus mit den spezialisierten Anlageberatern der Bank zusammen, um sicherzustellen, dass sein Portfolio für mögliche Änderungen im persönlichen Umfeld oder an den Anlagemärkten gut aufgestellt bleibt.