Als ein vermögender, gut siebzigjähriger Geschäftsmann aus Brasilien seine Vermögenswerte absichern wollte, um sie an die nächste Generation weiterzugeben, wandte er sich an Private Wealth Management. Ein natürlicher Schritt – schließlich war er schon seit Mitte der 1980er-Jahre Kunde der Deutschen Bank.

Die wichtigste Motivation unseres Kunden war, sein Vermögen für Nachlasszwecke abzusichern und zu festigen; daher bevorzugte er konservative Anlagen. Seine geringe Bereitschaft, die Chancen der Kapitalmärkte zu nutzen, führte zu passiven Anlagen in lokalen festverzinslichen Wertpapieren.

Der Berater des Kunden besprach die Angelegenheit gemeinsam mit ihm und seinen Nachkommen. Nachdem er die Vermögensallokation des Kunden geprüft hatte, erstellte er dann eine detaillierte Risiko-Ertrags-Analyse. Gemeinsam fanden sie eine Lösung, die höhere Erträge erbrachte, als der Kunde bislang gewohnt war – und zugleich eine solide Risikostreuung bot. Wir untersuchten auch, inwieweit sich die Erbschaftsfragen der Familie besonders effizient mit einer Stiftung lösen ließen.

Wir gründeten drei Stiftungen: jeweils eine für jeden Nachkommen des Kunden sowie einen Offshore-Trust zur Wahrung seiner geschäftlichen und persönlichen Interessen, die genau auf die Erbschaft abgestimmt waren. Der Kunde war mit unserer Anlageempfehlung einverstanden und ersetzte seine lokalen festverzinslichen Wertpapiere durch dynamischere, internationale Anlageprodukte².

Unser Kunde ist glücklich über die bessere Wertentwicklung seines Vermögens bei anhaltend niedrigem Risiko und die angemessene Behandlung seiner Erbschaftssituation. Er weiß jetzt die Chancen der Kapitalmärkte zu schätzen und versteht das Verhältnis von Risiko und Ertrag in den neuen Anlageprodukten, die wir für ihn gefunden haben. Die Nachkommen des Kunden waren so zufrieden mit unserer persönlichen Beratung, dass sie sich dafür entschieden, selbst Kunden von Private Wealth Management zu werden.